La Grande-Bretagne autorisera les banques à prendre plus de risques pour rester compétitives

[1/2] La lune se lève derrière les gratte-ciel du quartier financier de la ville de Londres à Londres, en Grande-Bretagne, le 10 octobre 2022. REUTERS/Toby Melville

LONDRES, 29 novembre (Reuters) - La Grande-Bretagne va modifier son règlement pour permettre aux banques de prendre plus de risques afin d'aider à maintenir le statut de la City de Londres en tant que centre financier mondial de premier plan, a déclaré mardi un ministre du gouvernement.

La ville de Londres a été largement coupée de l'Union européenne par le Brexit et fait face à une concurrence accrue de centres comme Paris et Francfort, ainsi que de rivaux de longue date comme New York et Singapour.

L'UE présentera la semaine prochaine une nouvelle loi pour obliger les banques du bloc à transférer certains de leurs dérivés en euros de Londres à Francfort.

Le ministre de la ville, Andrew Griffith, a déclaré qu'un nouveau projet de loi sur les services financiers en cours d'approbation au Parlement mettra à jour les règles financières, rendra les régulateurs plus agiles, réduira les réserves de capital d'assurance, tout en maintenant des normes élevées.

"L'idée générale des choses est de permettre plus de risques … Vous obtenez une récompense en prenant des risques, vous ne devriez pas prendre de risques, nous devons juste gérer cela de manière appropriée", a déclaré Griffith lors d'un événement du Financial Times.

"Nous pouvons faire du Royaume-Uni un meilleur endroit pour être une banque, pour libérer une partie de ce capital piégé au fil du temps autour de la clôture", a-t-il ajouté.

Les banques ont fait pression pour assouplir les règles qui les obligent à clôturer ou à isoler leurs bras de vente au détail avec un coussin de capital sur mesure, un ensemble de règles que la Banque d'Angleterre a vigoureusement défendues.

Le ministère des Finances a promis une refonte "Big Bang 2.0" des règles financières pour stimuler la compétitivité mondiale de la ville, bien que Griffith ait déclaré qu'il serait "pragmatique" et "sélectif" lorsqu'il s'agit de supprimer toute règle émanant de l'UE.

L'accent sera mis sur le maintien de la Grande-Bretagne sur un marché financier ouvert qui permet à la main-d'œuvre qualifiée d'entrer et de sortir, de réduire les "frictions" grâce à des règles proportionnées et de "l'alignement" sur la réglementation ailleurs, dans la mesure du possible, a déclaré Griffith.

Griffith a réitéré les ambitions du gouvernement de faire de la Grande-Bretagne une plaque tournante mondiale pour les crypto-actifs et leur technologie de blockchain sous-jacente en tant qu'évolution du rôle existant du Royaume-Uni en tant que centre mondial de technologie financière.

"Nous voyons de grandes opportunités dans les stablecoins adossés à des fiat. Cela peut être un mécanisme très important pour les paiements à l'avenir", a déclaré Griffith.

Le marché de la cryptographie a traversé quelques semaines turbulentes après l'effondrement de l'échange de crypto FTX, qui a frappé d'autres entreprises de cryptographie.

La réputation de la Grande-Bretagne en tant que lieu stable pour les services financiers a été durement touchée en septembre lorsqu'un "mini-budget" a provoqué des turbulences sur les marchés obligataires, obligeant la Banque d'Angleterre à intervenir.

Charlie Nunn, directeur général de la plus grande banque britannique Lloyds (LLOY.L), a déclaré à l'événement FT que si le nouveau Premier ministre Rishi Sunak avait calmé les marchés, la période de chaos politique avait eu un effet durable sur l'appétit des investisseurs.

"Il y a de la nervosité à propos du Royaume-Uni dans son ensemble", a déclaré Nunn, faisant référence à la période d'instabilité politique et d'inquiétude concernant les finances du pays. "Le Royaume-Uni a toujours cette remise."

Nunn a déclaré qu'il se félicitait de l'importance accrue accordée à la compétitivité de la ville, ajoutant que cela n'avait pas été une priorité au cours de la dernière décennie.

Nunn a déclaré qu'en réponse à la crise croissante du coût de la vie en Grande-Bretagne, Lloyds avait commencé à proposer aux emprunteurs hypothécaires en difficulté des produits à intérêt uniquement ou à moindre coût pour les aider à faire face, à partir de trois à quatre mois.

Alison Harding-Jones, responsable des fusions et acquisitions EMEA à la banque américaine Citi, a déclaré à l'événement que la Grande-Bretagne restait une place forte et ouverte aux affaires.

"J'espère que ce que nous avons vu au cours des derniers mois est une oscillation qui ne fait pas de différence dans la force du Royaume-Uni, mais nous devrons voir", a-t-elle déclaré.

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